Bảo hiểm nhân thọ liên kết đầu tư là dòng sản phẩm hội tủ ba yếu tố quan trọng trong việc lập kế hoạch tài chính cá nhân. Đó là Bảo vệ – Tiết kiệm – Đầu tư.
Đầu tư thông qua bảo hiểm nhân thọ là loại hình đầu tư an toàn và hiệu quả bởi việc quản lý đầu tư đã có đội ngũ chuyên gia với trình độ chuyên môn cao của các Công ty quản lý Quỹ đảm nhận. Với phương thức này, nhà đầu tư sẽ không phải đau đầu bởi việc phải theo dõi thông tin thị trường và đưa ra các quyết định mua bán, để rồi sau đó lại sống trong lo âu và căng thẳng.
Đầu tư ủy thác thông qua bảo hiểm nhân thọ đã được dự báo sẽ trở thành một xu thế được ưa chuộng của người dân Việt Nam trong tương lai, bởi những lợi ích to lớn của hình thức đầu tư này mang lại.
Bảo hiểm đầu tư là sản phẩm kết hợp giữa bảo hiểm và đầu tư. Người tham gia bảo hiểm có thêm quyền lựa chọn đầu tư để gia tăng tích lũy tài sảnĐầu tư – Định nghĩa và phân loại
Đầu tư là việc để tiền vào các hoạt động sản xuất, kinh doanh (trực tiếp hay gián tiếp) nhằm đem lại lợi nhuận hay các giá trị tăng thêm so với số vốn bỏ ra.
Có 2 hình thức đầu tư
- Đầu tư trực tiếp là hình thức đầu tư do nhà đầu tư bỏ vốn đầu tư và tham gia quản lý hoạt động đầu tư.
- Đầu tư gián tiếp là hình thức đầu tư thông qua việc mua cổ phần, cổ phiếu, trái phiếu, các giấy tờ có giá khác, quỹ đầu tư chứng khoán và thông qua các định chế tài chính trung gian khác mà nhà đầu tư không trực tiếp tham gia quản lý hoạt động đầu tư.
Đầu tư tài chính
Đầu tư tài chính là một hình thức đầu tư chủ yếu thông qua hình thức mua chứng khoán (chứng khoán vốn – cổ phiếu hoặc chứng khoán nợ- trái phiếu) hoặc các công cụ tài chính khác. Trong hoạt động này, nhà đầu tư tài chính sử dụng vốn nhàn rỗi với mục tiêu tìm kiếm lợi nhuận, gia tăng giá trị vốn đầu tư ban đầu với chiến lược lâu dài, chủ yếu mua chứng khoán, trái phiếu hoặc các công cụ tài chính. Các hình thức đầu tư phổ biến bao gồm: tiền gửi, chứng khoán, bất động sản, bảo hiểm, khác (vàng…)
Sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư
Bao gồm quyền lợi được bảo vệ và quyền lợi tham gia đầu tư tích lũy tài sản Khoản phí bạn nộp cho công ty bảo hiểm bao gồm 2 phần, phần phí đóng cho quyền lợi bảo hiểm, và khoản đóng thêm cho lựa chọn đầu tư vào các Quỹ. Giá trị các khoản đầu tư được đánh giá định kỳ, tùy thuộc vào kết quả của Quỹ chung.Trong suốt thời hạn hiệu lực của hợp đồng, người tham gia bảo hiểm vừa được hưởng các quyền lợi bảo hiểm, bao gồm quyền lợi của các sản phẩm bảo hiểm thông thường,đồng thời gia tăng tích lũy với các khoản đầu tư do mình lựa chọn.