Kinh nghiệm đầu tư Quỹ Mở cho người mới bắt đầu

54

Trước khi đề cập đến những cách mà nhà đầu tư có thể thành công với Quỹ Mở, chúng ta phải hiểu rõ Quỹ Mở là gì, cách thức nó hoạt động như thế nào.

Quỹ Mở được quản lý và giám sát với Ủy ban chứng khoán nhà nước, do vậy, hoạt động của Quỹ Mở được coi là an toàn và minh bạch.

Quỹ Mở có thể là sản phẩm tốt để nhà đầu tư tích lũy tài sản qua năm tháng. Dưới đây là một số kinh nghiệm cho nhà đầu tư mới tham gia vào sản phẩm còn khá mới mẻ này.

Lên kế hoạch rõ ràng

Trước khi bạn bắt đầu thực hiện đầu tư và chọn loại Quỹ Mở để đầu tư, nên viết ra giấy rõ ràng kế hoạch đầu tư, mục tiêu là gì, thời gian là bao lâu, nguồn tiền đầu tư ở đâu…

Tìm hiểu loại Quỹ mà bạn có kế hoạch đầu tư

Hiện tại có 3 loại hình Quỹ Mở theo mức độ rủi ro của Quỹ là Quỹ cổ phiếu, Quỹ cân bằng, Quỹ trái phiếu đang hoạt động trên thị trường Việt Nam. Hiểu về mục tiêu đầu tư của Quỹ, tài sản mà Quỹ nhắm đến, tất cả đều có trong bản cáo bạch của Quỹ hoặc bạn cũng có thể yêu cầu nhân viên tư vấn giải thích rõ đặc điểm mỗi Quỹ trước khi đi đến bước tiếp theo.

Lịch sử hoạt động của Quỹ

Việc xem lại tình hình hoạt động trong quá khứ của Quỹ là quan trọng. Dù kết quả trong quá khứ không phản ánh tình hình hoạt động trong hiện tại, nhưng dữ liệu trong quá khứ là yếu tố cần thiết để ra quyết định đầu tư. Với Quỹ luôn có kết quả thấp hơn các Quỹ khác trong quá khứ không phải là ưu tiên cho lựa chọn đầu tư.

Tập trung vào kết quả hoạt động của Quỹ thay vì phí giao dịch

Rõ ràng, phí giao dịch cao là điểm không được đánh giá cao của Quỹ Mở. Tuy nhiên, phần lớn các Quỹ hiện nay sẽ giảm phí, thậm chí miễn phí cho nhà đầu tư tham gia với giá trị lớn, và nắm giữ chứng chỉ Quỹ trong thời gian dài. Tuy nhiên, phí không phải là điều kiện tiên quyết khi chọn lựa Quỹ, thay vào đó, Quỹ có kết quả hoạt động luôn tốt so với benchmark Quỹ nên được lựa chọn để đầu tư.

Uy tín của đội ngũ quản lý

Kinh nghiệm đóng vai trò quan trọng trong tất cả các lĩnh vực. Nhà quản lý quỹ có nhiều kinh nghiệm, uy tín trên thị trường sẽ tạo sự tin tưởng cho nhà đầu tư. Do vậy, hãy tham khảo thông tin về đội ngũ quản lý quỹ để lựa chọn Quỹ phù hợp.

Thời gian đầu tư cần đủ dài

Quỹ Mở hoàn toàn không phù hợp cho đầu tư ngắn hạn hay lướt sóng. Bản thân phí giao dịch cao là trở ngại với những ai có ý định tham gia ngắn hạn. Do vậy, cần xác định thời gian đầu tư cần đủ dài để khoản đầu tư phát huy tác dụng.

Yếu tố rủi ro

Các yếu tố rủi ro của Quỹ như lạm phát, thuế, lãi suất cần được cân nhắc. Nên lựa chọn các Quỹ giúp bạn hạn chế những rủi ro kể trên. và loại Quỹ vừa đảm bảo yếu tố tăng trưởng, vừa hạn chế rủi ro ở mức độ chấp nhận có thể kể đến các loại Quỹ cân bằng.

Ý kiến của bạn

Email của bạn được giữ bí mật